Artykuł sponsorowany.
Złotą zasadą przy inwestowaniu pozostaje to, by nie inwestować całego posiadanego kapitału w jedną inwestycję, np. w zakup akcji jednej spółki giełdowej. Mówi się, że nie należy „wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”.
Złotą zasadą przy inwestowaniu pozostaje to, by nie inwestować całego posiadanego kapitału w jedną inwestycję, np. w zakup akcji jednej spółki giełdowej. Mówi się, że nie należy „wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”. Ważne jest dywersyfikowanie narzędzi i instrumentów inwestycyjnych, dla ograniczania ponoszonego ryzyka inwestycyjnego. Dzięki temu nawet jeśli jedno z aktywów zacznie przynosić straty, będą one rekompensowane przez inne, podjęte przez gracza inwestycje. Sprawdź też: https://www.xtb.com/pl/edukacja/etf-wig20-mwig40 Sprawdźmy, jakie są metody dywersyfikowania portfela inwestycyjnego i co to właściwie oznacza?
Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego sposobem na zmniejszanie ryzyka
By dywersyfikować portfel inwestycyjny trzeba uzupełniać go zróżnicowanymi aktywami. Celem takiego działania jest przeciwdziałanie spadkom, które miałyby wpływ na wysokość kapitału i zysków danej osoby. Skuteczna dywersyfikacja portfela zależy od stopnia powiązania zmian cen tworzących go aktywów. Trzeba dążyć do tego, aby ewentualne spadki wartości części aktywów znajdujących się w posiadaniu inwestora były zrekompensowane wzrostami wartości innych. Przykładowo, jeśli inwestor ma w portfelu akcje spółek związanych z transportem, a nagle zaczynają one tracić na wartości, to dobrze by było, aby dla równowagi miał i inne akcje w portfelu, np. spółek energetycznych, o stabilnej sytuacji finansowej, których kurs będzie piął się ku górze.
Najsilniejszą dywersyfikację można uzyskać, gdy występuje ujemna korelacja zmian cen aktywów, czyli wtedy, gdy wzrostowi cen jednych instrumentów towarzyszy spadek cen drugich. Z perspektywy inwestora oczywiście najlepiej byłoby, gdyby jego aktywa rosły w tym samym czasie, ale z drugiej strony trzeba mieć na uwadze, że przy odwróceniu trendu na raz będą one też tracić na wartości.
Trzy różne metody dywersyfikacji
Dotychczas najwięcej mówiliśmy o dywersyfikacji w wymiarze doboru różnych aktywów do portfela inwestycyjnego. Nie jest to jednak jedyna metoda, jaką można się posłużyć przy budowaniu portfela inwestycyjnego. Można przeprowadzać dywersyfikację celów i horyzontu inwestycyjnego oraz dywersyfikację różnych rynków światowych, czy nawet dywersyfikację geograficzną.
Cele i horyzont inwestycyjny są powiązane ze sobą. Inwestor powinien dopasowywać aktywa znajdujące się w jego portfelu do tego, czy inwestycje mają mieć charakter krótko, średnio czy długoterminowy. By minimalizować ryzyko, należy korzystać ze wszystkich tych trzech rozwiązań.
Z kolei dywersyfikacja rynków obejmuje inwestowanie nie tylko na rynku rodzimym, polskim, ale również na rynkach obcych, w instrumenty zagraniczne, które obarczone są wyższym ryzykiem, spowodowanym spreadami walutowymi.
Dzięki odpowiedniemu podejściu do konstruowania swojego portfela inwestycyjnego, z wykorzystaniem trzech metod dywersyfikacji można zapewnić sobie ograniczenie ryzyka inwestycyjnego, wypracowanie dużych zysków, przy jednoczesnej ochronie kapitału. Inwestor musi uważnie śledzić różne rynki i branże, by móc z uwagą i racjonalnie budować portfel inwestycyjny. Dowiedz się więcej: https://trading-academy.pl/podstawy-dywersyfikacji-na-globalnych-rynkach/